XMの金融ライセンスとその安全性｜日本人ユーザーが知っておくべきこと

XMグループは世界各国にグループ会社を持ち、それぞれが金融ライセンスを保有する巨大な組織です。

その中で日本市場でサービスを提供している「Tradexfin Limited」と「Fintrade Limited」が保有するのは、以下の2つの国の金融ライセンスになります。

どちらもグループ会社が保有するイギリスやオーストラリア、キプロスのライセンスと比べると信頼性は高くありません。

わざわざ日本人向けの金融ライセンスをセーシェルとモーリシャスで取得しているのには理由があります。

XMの金融ライセンスに関する基本情報

XMではグループ会社で複数の金融ライセンスを持っており、日本人ユーザーが該当するライセンスがわかりづらくなっています。

まずは、XMの金融ライセンスに関する下記4つの基本情報について確認していきましょう。

XMグループで世界各国の金融ライセンスを保有

先述した通り、XMではグループ会社で複数のライセンスを保有しています。

各法人が保有しているラインセンスとライセンス発行国は下記の通りです。

グループ会社の名称	所在地	金融ライセンス
Trading Point of Financial Instruments Ltd	12, Richard & Verengaria Str, Araouzos Castle Court – 3rd Floor, CY-3042 Limassol / P.O.Box 50626, CY-3608 Limassol	キプロス証券投資委員会 （ライセンス番号：120/10） スペイン国家証券市場委員会 （ライセンス番号：2010157773） イタリア企業および取引委員会 （ライセンス番号：3046） ベリーズ国際金融サービス委員会 （ライセンス番号：000261/309）
Trading Point of Financial Instruments UK Limited	Coppergate House 10 Whites Row London E1 7NFE 1 7 N F UNITED KINGDOM	英国金融行動監視機構 （ライセンス番号：705428）
TRADING POINT OF FINANCIAL INSTRUMENTS PTY LTD	WEWORK, Level 13, 333-339 George Street SYDNEY NSW 2000	オーストラリア証券投資委員会 （ライセンス番号：443670）
Trading Point of Financial Instruments Ltd.	12, Richard & Verengaria Street, Araouzo 3042 Limassol Zypern	ドイツ連邦金融監督局 （ライセンス番号：10124161 ）

日本人ユーザーは2つの法人から選べる

XMの日本人向けサービスは、「Tradexfin Limited」と「Fintrade Limited」という2つの会社によって運営されています。

そのため、口座開設時にどちらの会社の金融ライセンスのもと登録するのかを選ぶ必要があります。

この際、どちらを選択しても取引条件やサービスに変わりはありません。
XM社内の登録の問題で便宜上選択肢が与えられているだけです。

組織名の選択項目には、「Tradexfin Limited – FSA SD010によって規制」というように、会社名の後に規制機関の名前とライセンス番号が記載されています。

FSAやFSCといった略称は、それぞれの国の金融規制機関を指し、これらの機関は金融市場のルールの整備、運用、監視、処分などを行う行政機関としての役割を果たしています。

FSA(セーシェル金融庁)のライセンス概要

FSA(セーシェル金融庁)のライセンスはTradexfin Limitedが取得しているものです。

セーシェル共和国の金融規制機関であるセーシェル金融サービス庁（FSA：Seychelles Financial Services Authority）は、東アフリカの沖合に位置する115の島々を管轄しています。

この機関は2013年に創設され、以来、セーシェル国内にて銀行を除く金融サービス業の監視を行っています。

また、セーシェルの法制度に基づきブローカーの資産と顧客資産は別個に管理されることが規定されており、これにより一定レベルの信頼性が確保されています。

FSA(セーシェル金融庁)のライセンスを取得しているTradexfin Limitedの概要は下記の通りです。

会社名	Tradexfin Limited
日本顧客向けのサービス歴	2016年～
登記住所	F20, 1st Floor, Eden Plaza,Eden Island, Seychelles
ライセンス番号	SD010

Tradexfin Limitedの所在地はF20, 1st Floor, Eden Plaza, Eden Island, Seychellesとなっており、セーシェル共和国に位置しています。

Tradexfin Limitedは、セーシェル金融サービス庁（FSA）という規制機関によって監督されており、ライセンス番号はSD010です。

Tradexfin LimitedはXMTradingの初期から存在する会社であるため、XMTradingの利用者の中には、Tradexfinに登録している人が多数を占めていると考えられます。

FSC(モーリシャス金融庁)のライセンス概要

FSC(モーリシャス金融庁)のライセンスはFintrade Limitedが取得しているものです。

XMのリアル口座開設の申し込み手続きに「組織名の選択項目」が追加されたのは2022年で、その際に新たに登場したのがこのFintrade Limitedです。

モーリシャス金融庁による金融ライセンスの取得は、先述のセーシェル金融庁のライセンス取得と比較してより厳格な基準が設けられています。

ライセンスを取得した後もトレーダーの取引環境やビジネスの運営が一定の基準を維持しなければ、最悪のケースではライセンスが取り消される可能性が存在します。

FSC(モーリシャス金融庁)のライセンスを取得しているFintrade Limitedの概要は下記の通りです。

会社名	Fintrade Limited
日本顧客向けのサービス歴	2021年～
登記住所	c/o SAFYR UTILIS LTD,7th Floor,Tower 1,NeXTeracom,Cybercity,Ebene,Mauritius
ライセンス番号	GB20025835

Fintrade Limitedはモーリシャス共和国にあり、アドレスはc/o SAFYR UTILIS LTD, 7th Floor, Tower 1, NeXTeracom, Cybercity, Ebene, Mauritiusとなっています。

モーリシャス金融サービス委員会（FSC）という規制機関の監督下にあり、ライセンス番号はGB20025835です。

「XMは2020年の年末にこのライセンスを取得してから数年の間基準を維持しているため信頼性がある」と評価できます。

初期から存在しているTradexfinと比較するとFintradeの運営期間は短いため、利用者数もTradexfinに比べて少ないとされています。

XMの金融ライセンスは安全？

海外FXで注意しておかなくてはならないのが安全性です。

金融ライセンスはブローカーの安全性を測る大きな指標となります。

それでは、XMの金融ライセンスは本当に安全なのでしょうか？

活動に制限がかかるため日本の金融庁の登録はなし

日本の金融庁に登録することでさまざまな制限がブローカーに課せられます。

例えば、下記のような海外FX業者が提供する特有のサービスが制約されてしまいます。

例えばゼロカットの禁止は「金融商品取引法第四十二条の二 第六項」に基づいて設定されたものです。

第四十二条の二　金融商品取引業者等は、その行う投資運用業に関して、次に掲げる行為をしてはならない。

（中略）

六　（中略）権利者の損失の全部若しくは一部を補塡し（中略）財産上の利益を提供し、又は第三者に提供させること

金融商品取引法第四十二条の二 第六項より

上記の制約により海外FXならではの利便性や柔軟性が損なわれるため、XMは意図的に日本の金融庁への登録を避けています。

日本の金融庁にあえて登録しないことで、XMはユーザーに対してより高いレバレッジやゼロカットの適用などの多様なサービスを提供できていきます。

金融庁に登録していないXMを利用する違法性が気になる方は別ページも参考にしてください。

キプロスのライセンスが最も安全だが日本人は利用不可

キプロスの金融ライセンスは、世界的な観点からも非常に厳格なものとされています。

キプロスでライセンスを取得するためには、ICF（投資家補償基金）への加盟が必須です。

ICFに加盟している海外FX会社が倒産した場合でも、投資家は最大2万ユーロ（約240万円）までの補償を受けることができます。

これにより、XMのキプロス本社に登録したユーザーは2万ユーロまでの資金が保証されることになります。

しかし、残念ながらキプロスの金融当局は日本人向けの口座提供の停止をXMに要請しています。

そのため、キプロスのライセンスは非常に安全性が高いものの、日本人ユーザーはこれを利用することができません。

マイナーな金融ライセンスのため他の要素で判断するしかない

日本人向けの法人が取得している金融ライセンスは、「FSA（セーシェル金融庁）」および「FSC（モーリシャス金融庁）」といった、いわゆるマイナーライセンスです。

FSC（モーリシャス金融庁）のライセンスは比較的信頼性が高いとされていますが、キプロスなどの金融ライセンスと比較するとその信頼性はやや見劣りします。

このような状況から、ユーザーはライセンスだけでなく他の要素も考慮に入れて業者の安全性を判断しなくてはなりません。

金融ライセンス以外でXMの安全性を確認する要素

XMの安全性は以下の4点で説明されることが多いです。

その中で、金融ライセンスを除いて客観的な事実からXMの安全性を確認する要素としては、下記3つが挙げられます。

日本人の口座開設数が圧倒的

XMは、日本人ユーザーにおいても非常に高い人気を誇っています。

実際、日本人の口座開設数は100万口座を突破し、その数で業界を独走しています。

このような圧倒的な口座開設数は、XMが提供するサービスや取引環境の信頼性、利便性を示しており、多くの日本人トレーダーからの支持を受けていることが伺えます。

この事実は、XMの安全性を判断する上での重要な要素となります。

EUの定評ある優良金融機関での分別管理

XMでは、顧客の資金の安全性を最優先に考え、分別管理を徹底しています。

顧客から預かった資金とXM自身の運転資金は、EU圏内の信頼性が高く定評のある優良金融機関に預託されています。

これにより、万が一の事態が発生した際でも、顧客の資金は保護される仕組みが整っています。

お客様の資金の安全性を確保するために複数の手段を講じています。
顧客資金の分別管理：お客様のご資金は、会社の資金とは別に分別管理された口座に保管されるため、万が一債務超過が発生した場合でも、お客様のご資金は保護されます。
優良金融機関パートナー：お客様のご資金および当社の運転資金はEUの定評ある優良金融機関に預託しています。

XMよくある質問

XMは、世界中の何百万人ものトレーダーから信頼を寄せられている規制されたブローカーです。

そのため、入金された資金は複数の安全対策によって確実に保護されています。

これらの取り組みにより、XMは顧客からの信頼を維持し、安全な取引環境を提供しています。

外部監査機関による監査の実施

XMの運営会社であるTradexfin LimitedおよびFintrade Limitedは、それぞれセーシェル金融サービス庁（FSA）とモーリシャス金融サービス委員会（FSC）に対し、月次および四半期財務報告書の提出が義務付けられています。

つまり、外部監査機関による厳格な監督が定期的に行われているということです。

規制機関による監督：規制された企業である当社は、Tradexfin Limitedはセーシェル金融サービス庁（FSA）、Fintrade Limitedはモーリシャス金融サービス委員会（FSC）へ月次および四半期財務報告書の提出など、厳格な要件を遵守することが義務付けられています。また、外部監査機関は毎年、会社の財務諸表についての監査を実施しています。

XMよくある質問

さらに、外部の独立した監査機関によって毎年定期的に会社の財務諸表の監査が実施されています。

これにより、XMの財務状態や運営が透明性を持ち、顧客に対する信頼性が一層強化されています。

これらの取り組みは、XMが規制された企業として厳格な要件を遵守し、ユーザーに安心してサービスを利用してもらうための重要な要素となっています。

XMの金融ライセンスに関するよくある質問

XMの金融ライセンスはどの国のものですか？

XMTradingはセーシェル共和国の金融庁が発行しているライセンスを取得しています。

また、モーリシャス金融庁からもライセンスを取得しています。

他の海外FX業者もセーシェルのライセンスを取得していますか？

はい、他にもいくつかの海外FX業者がセーシェルのライセンスを取得しています。

XMはその中でも特に知名度が高い企業となっています。

他に知名度のある企業としては、IS6FXやYADIXなどがセーシェルのライセンスを保持しています。

XMで口座開設時に組織名はどちらを選んだら良いでしょうか？

XMTradingで口座を開設する際には、「Tradexfin Limited – FSA」と「Fintrade Limited – FSC」の2つの組織名から選ぶことができます。

どちらを選んでも取引条件やボーナスの有無などに変わりはありませんが、迷った場合には顧客数の多い「Tradexfin Limited – FSA」を選択すると良いでしょう。

XMでは、顧客の資金をどのように管理していますか？

XMでは顧客の資金をEUの定評ある優良金融機関にて完全分別管理しています。